迷走する投資信託 - リッチーの目指せ！ゆとり生活

みなさん、こんばんはリッチーです。

私は今年から本格的に投資信託を買い始めました。

昨年までの投資戦略

人気ランキングの上位だから・・という理由でいくつか買っていました。今思うと戦略もへったくれもありません。

配当が出るからと大喜びで保有していた「フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）」は、今年になって処分しました(^^;)　毎月配当が出てるけれども、基準価額はどんどん下がっていってしまって・・。

私は毎月の配当をお小遣いにするための投資信託をしているのではなかった・・！と気づき、元本が増えるような投資にもっと集中したい！と思い方針転換です。

今年の投資戦略

さて、元本が増えるような投資にしたい、という戦略まではOKなのですが、では、インデックス投資にするかアクティブ投資にするか、決めかねています。

今は、混在方式なのですが、とにかく保有銘柄が多くて・・・このままでは管理しきれないので、なんとか方向性の決着をつけたいなと思っているところです。

下記が私の保有する投資信託です。ザ・初心者丸出しの、気になったものは全部買う方式です。こうやって書いてみると、今年も戦略もへったくれもないような・・。

ばらばらですが、下記だけは死守・・・

①ノーロード（購入時手数料無料）

②配当金の分配頻度が少ないもの、配当金は再投資

保有 投資信託（青字：インデックス投資）

積立（月々65,000円ー特定口座、12,000円ーNISA口座）

2016年5月～＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

2016年7月～ひふみプラス

2017年4月～たわらノーロード　国内債券投信金額買付

2017年4月～たわらノーロード　新興国株式

2017年4月～ＥＸＥ－ｉ　新興国株式ファンド

2017年5月～ＤＩＡＭ　国内株オープン

2017年5月～三井住友・配当フォーカスオープン

2017年5月～＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド

2017年10月～エマージング・ソブリン・オープン（資産成長型）

2017年10月～楽天・全世界株式インデックス・ファンド

解約＆売却済み

2016年6月～2017年6月　フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）

2017年6月～2017年10月　フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド

2017年6月～2017年10月　ＤＷＳ　ユーロ・ハイ・イールド債券ファンド（毎月分配型）Ｂ

→フィデリティのUSリートは購入時手数料がかかるものでした。分配金も毎月出るので効率悪く・・。REITをそもそも取り入れるかを含めて、もう少し研究してより良いものを購入しようと思い、積立解約＆売却。先進国債権については、ニッセイのインデックスファンドでもかなりのリターンが出ており、わざわざ信託報酬が高いものを買わなくても十分では、と思い、ニッセイに統一。あわせて、先進国債権を購入していなかったので、積み立てていた分をエマージングソブリンに回しました。